许多人都在说风控的重要性，但真实想了解风控的恐怕没几个人。每个人对危险操控的界说都不同，有的人说涣散出资就是风控，有的人说操控仓位就是风控，有的人说快进快出坚决止损止盈也是风控。下面就来说说我对风控的了解吧。
首要，风控是一个体系的行为，不是单一的逻辑。这个体系是自上而下的，是十分庞大的。其次，要搞了解危险的来历，我把它们简略分类为：微观经济危险、商场动摇危险、职业和企业变化危险、买卖战略和体系危险、财物装备危险。在此之后咱们再考虑怎样进行危险操控，我以为有必要对每个危险目标要给出阈值来操控。假定咱们给每个危险源等权重，按1-10打分，界说归纳危险值0-3为低危险，4-6为中危险，6以上为高危险。下面简略举例为上述危险打分：
微观经济危险：
全球经济萎靡，但我国GDP安稳增长，通胀温文利率安稳，微观经济危险值很低（危险值=2），理论上应该加仓重仓出资我国。
商场动摇危险：
恰好这时A股全体估值十分高（比如100倍PE），对应的危险值=10，假如这时分去出资指数ETF，冒的危险就很高（10+2）/2=6。
职业和企业变化危险：
假如不是出资指数而是出资某个估值十分低但远景安稳的职业（比如股灾后大幅跑赢指数的金融股、白马股、优质港股），假定危险值=1，则归纳危险值就会比较低，为4.3=（2+10+1）/3。 假如涣散出资选择某些个股，那么危险等级就可能更低，详细的危险值就要看个股的基本面和估值了，这个是欠好量化的，只能由企业所在职业的远景、公司未来的成绩增速、当时的财物质量、办理层的好坏、估值的凹凸一级归纳去衡量，给出一个大致的危险值。
财物装备危险：
指微观的大类财物装备（微观的财物装备就是仓位凹凸、持仓个数的多寡），比如全球经济萎靡，各国危险财物价格昂贵，全体危险等级很高，但假如装备了经济安稳独立的国家的财物，那么危险等级可能是比较低的；并且针对同一个国家，装备不同类别的财物，危险等级也不同。
买卖战略和体系危险：
不同的买卖战略和买卖体系，危险等级是不同的。买卖战略方面，长时刻持有白马蓝筹股危险值能够给2，而短期投机垃圾题材股危险值能够给10；买卖体系方面，依据片面判别的买卖危险值比较高，依据量化买卖危险值比较低。
而最后核心的要害问题就是怎样界说每个危险的危险值并断定危险的权重，其实这也能够经过量化的手法来界说。关于大类财物装备、仓位凹凸、持仓种类多少等均能够人为的界说危险值。关于微观经济、职业个股等能够对各种数据目标代入量化模型去剖析当时的危险值，如把各种微观经济数据代入微观剖析模型去判别当时的微观局势。
总归，每个人都要学会核算当时财物的危险等级，许多散户之所以失利就是分不清楚危险的来历，搞不清自己财物的危险状况，才会在看似低危险的状况下死得不明不白；反之，许多高手在看似高危险的状况下仍在重仓出资，但他们可能冒的危险是十分低的。